Un placement à choisir, une transmission à préparer, une retraite à anticiper ? Présentez-nous votre situation : Arc Gestion Privée vous recontacte pour fixer un premier rendez-vous, au cabinet ou en visioconférence.
Arc Gestion privéeGestion de Patrimoine à Montpellier & Narbonne
Spécialisé dans le conseil en stratégie patrimoniale
et en solutions d’investissement.
Une stratégie patrimoniale construite à partir de votre situation.
Arc Gestion Privée est un cabinet de conseil en gestion de patrimoine installé à Narbonne. Particuliers, chefs d’entreprise, professions libérales, sportifs professionnels et clubs de sport : le cabinet analyse votre situation civile, fiscale et financière, puis vous propose un plan d’action écrit et chiffré.
+200
clients
2020
Immatriculation à l’ORIAS
+50
sportifs professionnels accompagnés
100%
accompagnement personnalisé
Découvrir nos profils clients
Chaque situation patrimoniale a ses propres priorités. Un chef d’entreprise prépare la cession de ses parts. Un médecin libéral cherche à compléter sa retraite. Un sportif professionnel doit organiser une carrière courte. Choisissez votre profil pour découvrir l’accompagnement qui correspond à vos enjeux.
Nos services
Arc Gestion Privée intervient sur cinq domaines complémentaires : l’épargne et les placements, l’investissement immobilier, la prévoyance, la retraite, la transmission et la succession. Tous s’appuient sur le bilan patrimonial, l’étude préalable qui dresse l’état des lieux de votre situation et oriente le choix des solutions.
Bilan patrimonial
Faites le point sur l’ensemble de votre patrimoine et repartez avec une feuille de route claire, chiffrée et adaptée à vos objectifs.
Épargne et placements
Des solutions de placement choisies selon votre horizon, votre profil de risque et votre fiscalité.
Investissements immobiliers
Investissez dans l’immobilier en direct ou via des SCPI, selon vos revenus, votre fiscalité et votre horizon.
Prévoyance
Sécurisez vos revenus et l’avenir de vos proches face aux aléas de la vie, avec des garanties sélectionnées parmi celles des partenaires assureurs du cabinet, sans produit maison.
Préparer votre retraite
Anticipez la baisse de vos revenus au moment du départ et construisez, sans produit maison, une stratégie de retraite adaptée à votre situation.
Transmission et succession
Donation, protection du conjoint, assurance-vie, SCI familiale, pacte Dutreil : organisez la transmission de votre patrimoine, en lien avec votre notaire.
Parlons de votre situation patrimoniale
Foire aux questions
Avant un premier rendez-vous, les mêmes questions reviennent souvent : à quoi sert un conseiller en gestion de patrimoine, combien il coûte, comment vérifier son habilitation. Voici des réponses courtes. Elles s’appuient sur les règles fixées par l’Autorité des marchés financiers et sur les informations réglementaires du cabinet.
Un conseiller en gestion de patrimoine analyse l’ensemble de votre situation : famille, revenus, fiscalité, épargne, immobilier, protection sociale et projets. Il vous propose ensuite une stratégie cohérente, au lieu de décisions prises produit par produit. Il est utile en particulier lors d’un événement qui modifie votre patrimoine : une cession d’entreprise, un héritage, une séparation, un départ à la retraite ou la fin d’une carrière sportive. Arc Gestion Privée commence toujours par un bilan patrimonial, qui sert de base à toutes les recommandations.
La rémunération du conseil et du suivi patrimonial dépend de la complexité du dossier. Le montant des honoraires est fixé d’un commun accord et validé par une lettre de mission. Le cabinet peut aussi être rémunéré par une fraction des frais versée par les assureurs, les sociétés de gestion ou les promoteurs des solutions mises en place. L’ensemble de ces modalités est détaillé sur la page Agréments. Pour les conseillers en investissements financiers (CIF), l’AMF exige que la lettre de mission précise la rémunération (AMF, guide « Les conseillers en investissements financiers »).
Vérifiez deux points. D’abord, un CIF doit adhérer à une association professionnelle agréée par l’AMF. Ensuite, il doit être immatriculé au registre de l’ORIAS, que l’on peut consulter sur orias.fr (AMF). Arc Gestion Privée est immatriculé à l’ORIAS sous le numéro 20 005 778, comme courtier en assurance et conseiller en investissements financiers (CIF) (ORIAS). Le cabinet adhère à la Chambre nationale des conseils en gestion de patrimoine (CNCGP).
Le notaire est un officier public et ministériel. Il authentifie les actes et intervient obligatoirement pour les ventes immobilières, les contrats de mariage, certaines donations et les partages de succession comprenant des biens immobiliers (Service-Public.fr). Le conseiller en gestion de patrimoine construit la stratégie d’ensemble : placements, retraite, prévoyance, organisation de la transmission. Les deux rôles se complètent. Arc Gestion Privée prépare la stratégie, puis travaille avec votre notaire pour les actes qui l’exigent.
Depuis l’Occitanie, un accompagnement dans toute la France
Installé à Narbonne, Arc Gestion Privée accompagne des clients en Occitanie, à Paris et dans toute la France. Particuliers, dirigeants, professions libérales, sportifs professionnels et clubs de sport : les rendez-vous se tiennent au cabinet ou en visioconférence, avec la même méthode et le même suivi, quel que soit votre lieu de résidence.
Narbonne
Cabinet situé 46 rue Rossini, au centre de Narbonne. Accompagnement des particuliers, des dirigeants, des viticulteurs et des professions libérales du Grand Narbonne et de l’Aude.
Montpellier
Accompagnement des particuliers, des dirigeants, des professions libérales et des sportifs professionnels de la métropole de Montpellier.
Notre blog
Fiscalité, épargne, retraite, transmission : nos articles expliquent les règles en vigueur et leurs conséquences concrètes pour votre patrimoine. Chaque donnée chiffrée renvoie à sa source officielle.
Chef d’entreprise : quel placement pour votre patrimoine financier ?
Début 2021, le patrimoine professionnel représentait 33 % du patrimoine brut des ménages de non-salariés (Insee) : ce guide présente les placements qui permettent au chef d’entreprise de bâtir, hors de sa société, un patrimoine financier adapté à la fiscalité 2026.