Avant de confier la gestion de votre patrimoine, vérifiez les statuts de votre conseiller. Ceux d’Arc Gestion Privée (ORIAS, CIF, courtage en assurance, courtage en opérations de banque et en services de paiement, carte T) sont détaillés sur la page Agréments.
Qui sommes-nous ? Arc Gestion Privée, cabinet de gestion de patrimoine
Cabinet de conseil en gestion de patrimoine installé 46 rue Rossini à Narbonne et immatriculé à l’ORIAS depuis 2020, Arc Gestion Privée accompagne les particuliers, les chefs d’entreprise, les professions libérales, les sportifs professionnels et les clubs de sport, en Occitanie, à Paris et dans toute la France.
À propos d’Arc Gestion Privée
Spécialisé dans le conseil en stratégie patrimoniale et les solutions d’investissement, Arc Gestion Privée accompagne les particuliers, les familles, les sportifs professionnels, les chefs d’entreprise et les professions libérales dans la construction, l’organisation et la transmission de leur patrimoine. Le cabinet intervient à travers une approche globale de la gestion privée, en tenant compte de chaque situation personnelle, familiale et professionnelle.
Notre mission est d’apporter un accompagnement clair, structuré et personnalisé à chaque client, afin de l’aider à prendre les bonnes décisions pour son avenir patrimonial. Qu’il s’agisse de faire fructifier une épargne, préparer sa retraite, protéger sa famille, financer un projet ou organiser une stratégie patrimoniale complète, Arc Gestion Privée propose un conseil adapté aux objectifs, au profil et aux priorités de chacun.
Les valeurs d’Arc Gestion Privée
Arc Gestion Privée place la relation de confiance au cœur de son accompagnement. Vos décisions patrimoniales peuvent engager votre avenir financier, familial et professionnel. C’est pourquoi le cabinet s’attache à la pédagogie, à l’écoute et à la transparence.
Le cabinet s’attache à proposer des solutions cohérentes, lisibles et adaptées à chaque situation. Avant toute recommandation, il analyse :
- vos objectifs ;
- votre patrimoine existant ;
- votre horizon de placement ;
- votre profil d’investisseur et votre sensibilité au risque ;
- vos contraintes personnelles ou professionnelles.
Cette analyse permet de construire une stratégie patrimoniale personnalisée, à partir de vos objectifs, puis de la faire évoluer dans le temps.
La ligne de conduite d’Arc Gestion Privée
La gestion de patrimoine ne se limite pas au choix d’un placement ou d’un support d’investissement. Elle demande une vision d’ensemble : fiscalité, situation familiale, retraite, prévoyance, transmission et projets de vie.
Arc Gestion Privée intervient à partir d’un bilan patrimonial, puis dans cinq domaines :
- l’épargne et les placements ;
- les investissements immobiliers ;
- la prévoyance ;
- la retraite ;
- la transmission et la succession.
Sa méthode repose sur trois temps : l’analyse, le conseil et le suivi. Chaque stratégie répond à des besoins concrets :
- développer un patrimoine ;
- organiser sa fiscalité ;
- préparer une transmission ;
- anticiper la retraite ;
- protéger ses proches ;
- structurer le patrimoine d’un chef d’entreprise.
L’objectif : vous permettre de prendre des décisions éclairées, avec une vision claire de vos possibilités et des solutions disponibles.
Une approche patrimoniale sur mesure
Chaque situation patrimoniale est différente. Arc Gestion Privée commence donc par un état des lieux complet : le bilan patrimonial.
Cette analyse recense vos ressources, vos biens, vos engagements, vos objectifs, vos projets et vos contraintes. À partir de ces éléments, le cabinet construit une stratégie adaptée à votre situation d’ensemble et à vos priorités.
Arc Gestion Privée vous accompagne notamment sur :
- la constitution et le développement de votre patrimoine ;
- le choix de solutions d’épargne et de placement parmi celles de ses partenaires ;
- l’assurance-vie, le contrat de capitalisation, le PEA, le compte-titres et les supports immobiliers ;
- la préparation de la retraite ;
- la prévoyance personnelle et professionnelle ;
- la protection de la famille ;
- l’étude successorale ;
- l’accompagnement des chefs d’entreprise, des professions libérales, des sportifs professionnels et des clubs de sport.
Le cabinet vous aide ainsi à prendre vos décisions en tenant compte de l’ensemble de votre situation.
Charte qualité Arc Gestion Privée
Afin de garantir un accompagnement rigoureux et adapté, Arc Gestion Privée s’appuie sur une charte qualité structurée autour de cinq engagements.
Chaque accompagnement commence par un bilan patrimonial. Nous analysons votre situation familiale, vos revenus, votre fiscalité, votre épargne, votre immobilier, votre protection sociale et vos projets, à partir de vos documents. Aucune recommandation n’est faite avant cet état des lieux.
Nos recommandations vous sont remises par écrit. Pour les conseils en investissements financiers, elles sont accompagnées de la déclaration d’adéquation prévue par la réglementation, qui explique pourquoi chaque solution correspond à votre profil (AMF). Frais, risques, durée de placement et fiscalité sont présentés pour chaque proposition.
La stratégie tient compte de vos objectifs, de votre horizon de placement, de votre profil de risque et de vos contraintes. Elle est coordonnée avec vos autres conseils : notaire, expert-comptable, avocat, qui restent chargés des actes et des comptes.
Avant toute mission, vous recevez nos informations réglementaires : statuts, numéro ORIAS, politique de gestion des conflits d’intérêts et modes de rémunération. Le cabinet est rémunéré par des honoraires fixés dans une lettre de mission et peut percevoir une fraction des frais versée par les assureurs, les sociétés de gestion ou les promoteurs. Le détail figure sur la page Agréments.
Une stratégie patrimoniale évolue avec votre vie et avec la réglementation. Nous refaisons le point régulièrement, et en particulier après un changement de situation (mariage, naissance, cession, départ à la retraite, fin de carrière sportive) ou une réforme fiscale.
Un conseil encadré par la réglementation
Nos services
Cinq domaines d’intervention, une même méthode. Chaque accompagnement commence par un bilan patrimonial, l’étude de votre situation globale. Les solutions sont ensuite choisies dans les domaines concernés : épargne et placements, investissement immobilier, prévoyance, retraite, transmission et succession.
Bilan patrimonial
Faites le point sur l’ensemble de votre patrimoine et repartez avec une feuille de route claire, chiffrée et adaptée à vos objectifs.
Épargne et placements
Des solutions de placement choisies selon votre horizon, votre profil de risque et votre fiscalité.
Investissements immobiliers
Investissez dans l’immobilier en direct ou via des SCPI, selon vos revenus, votre fiscalité et votre horizon.
Préparer votre retraite
Anticipez la baisse de vos revenus au moment du départ et construisez, sans produit maison, une stratégie de retraite adaptée à votre situation.
Prévoyance
Sécurisez vos revenus et l’avenir de vos proches face aux aléas de la vie, avec des garanties sélectionnées parmi celles des partenaires assureurs du cabinet, sans produit maison.
Transmission et succession
Donation, protection du conjoint, assurance-vie, SCI familiale, pacte Dutreil : organisez la transmission de votre patrimoine, en lien avec votre notaire.
Pourquoi faire appel à Arc Gestion Privée ?
Faire appel à Arc Gestion Privée, c’est bénéficier d’un accompagnement global, structuré et personnalisé pour organiser votre patrimoine avec méthode.
Développer son patrimoine commence par trois questions : quels sont vos objectifs, à quel horizon, et quelle part de votre épargne pouvez-vous bloquer ? Une fois l’épargne de précaution constituée, le cabinet répartit les versements entre plusieurs enveloppes (assurance-vie, PEA, immobilier en direct ou en SCPI) selon votre fiscalité et votre tolérance au risque. La régularité des versements et la diversification comptent autant que le choix des supports. Voir Épargne et placements et Investissements immobiliers.
Bilan patrimonialBilan patrimonialAvant tout conseil en investissement, la réglementation impose au conseiller de recueillir des informations sur vos connaissances et votre expérience des placements, votre situation financière, votre capacité à supporter des pertes et vos objectifs (AMF). Arc Gestion Privée établit ainsi votre profil d’investisseur, puis vous remet des recommandations écrites qui expliquent en quoi chaque solution y correspond. Votre profil est mis à jour quand votre situation change.
En savoir plus En savoir plusProtéger sa famille, c’est prévoir deux situations : un arrêt de travail ou un décès, et la transmission du patrimoine. La prévoyance (garantie décès, incapacité de travail, invalidité) maintient des revenus à vos proches. Le choix du régime matrimonial, la donation entre époux et la clause bénéficiaire de l’assurance-vie organisent la transmission. Le conjoint marié et le partenaire de Pacs sont exonérés de droits de succession (Service-Public.fr). Voir Prévoyance et Protection du conjoint survivant.
Commencez par estimer vos futures pensions : le relevé et le simulateur de votre compte retraite sur info-retraite.fr regroupent les droits acquis dans tous les régimes. Fin 2024, la pension moyenne de droit direct s’élevait à 1 705 € brut par mois (DREES). Le cabinet mesure ensuite l’écart avec vos revenus actuels et choisit les solutions pour le combler selon votre statut, votre fiscalité et votre horizon. Voir Préparer votre retraite.
Vous souhaitez être accompagné dans votre stratégie patrimoniale ?
Arc Gestion Privée vous accompagne dans l’analyse de votre situation, la définition de vos objectifs et la mise en place de solutions adaptées à votre patrimoine.
