L’audit global patrimonial constitue le deuxième jalon de la relation entre le client et son conseiller en gestion de patrimoine, après la phase dite de « découverte », pendant laquelle les objectifs généraux du client sont explorés. L’audit global patrimonial se veut le plus exhaustif possible, pour que les solutions de gestion de patrimoine proposées soient adaptées à la situation du client. Le cabinet Arc Gestion Privée vous accompagne à travers un service haut de gamme et sur mesure.
Les différents éléments de l’audit patrimonial
L’audit patrimonial vous permet, à vous et à votre consultant, de développer une vision claire sur votre situation et d’identifier les premières pistes d’optimisation. Concrètement, l’audit commence par le recueil des informations utiles à l’occasion d’un rendez-vous avec votre conseiller en gestion de patrimoine. Elles seront par la suite structurées pour en faciliter le traitement. Des projections et des calculs sont alors réalisés selon différents scénarios (retraite anticipée, incapacité, invalidité, croissance des revenus, etc.). Votre consultant pourra par la suite identifier les premiers points d’amélioration et les risques significatifs, comme une pension de retraite insuffisante au regard du niveau de vie, une épargne sous-optimisée, des opportunités fiscales non saisies, un patrimoine professionnel qui doit être préparé à une éventuelle transmission, etc.
Complété par des éléments subjectifs (vos projets futurs, votre philosophie de vie, votre aversion au risque, vos liens familiaux, etc.), l’audit patrimonial constitue la fondation sur laquelle sera construite la stratégie patrimoniale convenue avec votre consultant. Bien souvent, la constitution du patrimoine individuel ou familial se fait au fil de l’eau, sans véritable cohérence. Il appartient donc à votre consultant de vous apporter une solution stratégique pertinente qui prend en considération votre situation patrimoniale actuelle et vos aspirations. Au-delà de la partie économique, l’audit patrimonial va également s’intéresser à d’autres éléments comme les interactions entre le patrimoine individuel et professionnel, les aspects juridiques liés à votre patrimoine, votre situation fiscale et éventuellement votre profil d’investisseur.
Sur la base de l’existant, nous serons en mesure de formuler des préconisations motivées pour faire fructifier votre patrimoine dans le respect de vos contraintes et objectifs. Notre expertise transversale, couvrant l’ensemble du spectre de notre cœur de métier, nous permet par la suite de vous accompagner dans la mise œuvre des solutions préconisées sur le plan économique (SCI, renégociation de taux de crédit, redéfinition de la stratégie de placement), fiscal (opportunités de défiscalisation principalement), social (bilan retraite, liquidation de vos droits, recours en cas d’erreur ou d’omission) et civil (régime matrimonial, testament, stratégie successorale, etc.).
Arc Gestion Privée, à vos côtés dans la gestion de votre patrimoine
Forts d’une expérience reconnue dans le conseil en gestion de patrimoine et en investissement auprès des profils atypiques, nous nous engageons à vous proposer un service haut de gamme, ultra-personnalisé et à forte valeur ajoutée. La clé d’un audit patrimonial réussi réside dans la relation de confiance entre le client et son consultant. C’est pourquoi nous privilégions un service de proximité, avec un premier rendez-vous dans nos locaux ou chez vous, à votre convenance.
Le cabinet Arc Gestion Privée bénéficie des agréments Orias (Organisme pour le registre unique des intermédiaires en assurance, banque et finance) et CNCGP (Adhérent de la Chambre Nationale des Conseils en Gestion de Patrimoine), et détient la Carte de Transaction Immobilière.
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