Assurer une transmission de votre patrimoine en toute sérénité, en optimisant son coût fiscal mais aussi en veillant à la préservation de la cohérence familiale dans une vision transgénérationnelle. C’est le défi que nous relevons au quotidien avec nos clients qui souhaitent préparer la transmission de leur patrimoine dans le respect des intérêts des héritiers.
Qu’est-ce que l’étude successorale ?
Pour qu’elle soit pertinente, sereine et conforme à vos souhaits, la transmission de votre patrimoine doit prendre en considération plusieurs critères comme la teneur de votre patrimoine, le nombre d’héritiers, la situation personnelle de chacun d’entre eux ainsi que votre vision sur le long terme. Au-delà des considérations d’ordre familial, la transmission du patrimoine implique un certain nombre de compétences pointues pour une étude successorale dans les règles de l’art. Pour vous accompagner, le cabinet Arc Gestion Privée mobilise son savoir-faire pluridisciplinaire et son expertise éclectique dans l’ensemble des domaines qui entrent en jeu dans la transmission de patrimoine : bancassurance, marchés financiers, marchés immobiliers d’entreprise ou d’habitation, etc. Vous pouvez également compter sur notre réseau de partenaires et notre connaissance des solutions proposées sur le marché pour mener à bien votre projet.
Au vu de ses importants enjeux et de son caractère sensible, la transmission de patrimoine doit être rondement menée. Elle exige des compétences juridiques, économiques et fiscales (applicables en France comme à l’étranger), notamment dans les configurations complexes. En fonction de votre situation, nous sommes en mesure de vous proposer des solutions sur mesure : assurance-vie, donations, aménagements ou changement de régime matrimonial, contrats de prévoyance, investissements financiers, démembrement de propriété, sociétés civiles (IR/IS), mandat de protection future, etc.
Nous sommes également en mesure de vous conseiller et de vous accompagner pour actionner le levier du pacte Dutreil qui permet d’exonérer, sous certaines conditions, la transmission de l’entreprise familiale des droits de mutation à titre gratuit, à raison de 75 % de sa valeur.
Arc Gestion Privée, le partenaire de la transmission de votre patrimoine
Le cabinet Arc Gestion Privée justifie d’une expertise transversale dans le conseil en stratégie patrimoniale et en solutions d’investissement, qu’il mobilise au service de ses clients dans le cadre de la transmission de leur patrimoine. Notre spécialisation dans la gestion du patrimoine et le conseil en investissement auprès des profils atypiques, y compris dans des situations complexes (impliquant des compétences en fiscalité internationale notamment), nous permet de vous proposer un service personnalisé et haut de gamme. Nos services de Gestion Privée sont portés par des consultants expérimentés qui répondent aux attentes de nos clients à travers un service ultra-personnalisé et de proximité. Notre équipe Middle – Office se chargera de suivre vos contrats et vos démarches et répondra à vos questions.
Après l’analyse de votre situation patrimoniale, de vos objectifs et de vos projets futurs, nous vous proposerons des solutions personnalisées pour assurer une transmission sereine et fiscalement optimisée de votre patrimoine. N’hésitez pas à nous rendre visite dans nos locaux à l’occasion d’un premier rendez-vous. Nous sommes également en mesure de nous déplacer chez vous, à votre convenance, partout en France.
Une demande particulière ? Une question ?