L’intérêt du conseil en fiscalité personnelle pour les particuliers résulte de trois constats : la complexité croissante de la réglementation juridique et fiscale, la pluralité des opportunités de défiscalisation et l’impact des choix fiscaux sur le patrimoine du client mais aussi de sa famille. Spécialisé dans le conseil en stratégie patrimoniale et d’investissement, le cabinet Arc Gestion Privée vous accompagne dans l’étude et l’optimisation de votre fiscalité privée.
Les enjeux de l’étude de la fiscalité privée
L’analyse de la fiscalité privée peut être motivée par plusieurs raisons. Elle peut intervenir en prévision d’une transmission patrimoniale, d’une expatriation, d’une impatriation, d’un investissement, ou tout simplement pour permettre au client de disposer d’une vue d’ensemble sur sa situation fiscale. L’analyse de la situation fiscale privée est destinée à plusieurs profils : personne physique, chef d’entreprise familiale, actionnaire d’une entreprise familiale, profil atypique (expatrié notamment), etc.
Parce qu’elle est pluridisciplinaire par essence, l’étude de la fiscalité privée doit être réalisée par des spécialistes justifiant d’une expertise transversale, à fortiori dans les situations complexes et/ou en présence d’un profil atypique. Elle permettra par la suite de rationaliser la gestion du patrimoine individuel par la prise de certaines décisions visant à :
- Optimiser le revenu net ;
- Préparer la retraite ;
- Réorganiser le patrimoine ;
- Réévaluer la stratégie de placement, le cas échéant ;
- Réévaluer la stratégie de gestion du patrimoine à la lumière des modifications apportées par la loi de finance votée annuellement ;
- Préparer la transmission du patrimoine pour en alléger le coût fiscal.
L’étude de la fiscalité privée vise également à informer le client sur d’éventuels manquements aux obligations légales en la matière pour prévenir les redressements. Plus largement, l’étude de la fiscalité privée visera à réduire la pression fiscale sur le client à la faveur de réductions ou crédits d’impôt au titre de l’Impôt sur le Revenu (IR), l’Impôt sur la Fortune Immobilière (IFI), la Contribution Sociale Généralisée (CSG) et la Contribution au Remboursement de la Dette Sociale (CRDS).
Arc Gestion Privée, pour l’optimisation fiscale de votre patrimoine
Sécurité du capital, régularité des revenus, protection du conjoint et de la famille, préparation de la retraite, optimisation fiscale de la transmission… L’étude de la fiscalité privée sera l’occasion de réévaluer la stratégie de gestion de votre patrimoine pour la conforter ou la redéfinir, au besoin. Le cabinet Arc Gestion Privée mobilise son expertise éclectique et son savoir-faire pluridisciplinaire pour vous accompagner dans ce sens. Notre spécialisation dans le conseil en stratégie patrimoniale et en investissement pour les profils atypiques, y compris dans les situations complexes, nous permet de vous apporter un service personnalisé, haut de gamme et taillé sur mesure, y compris dans les situations impliquant des compétences en fiscalité internationale.
Nos services haut de gamme sont portés par une équipe expérimentée et consciente des enjeux. N’hésitez pas à nous contacter pour planifier un premier rendez-vous dans nos locaux. Nous pouvons également nous déplacer, à votre convenance, pour analyser votre situation, vos besoins et vos projets.
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